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內容來自163新聞

房企出海融資觸碰美元債匯率暗礁 財務成本飆升

票息率最高的企業融資成本可能達到18%甚至更高，票息率較低的企業融資成本也將上升至10%左右。

對於部分內地房企而言，匯率風險或許曾經僅僅是美元債發行過程中的一句風險提示，然而如今其正在財務報表中吞噬房企本就已經來之不易的利潤。

於是，在房企中一度大行其道、在房企高管眼中曾經“融資成本低得不好意思說”的美元債，也開始展現其“猙獰”的一面。多傢房企的融資成本也隱性大幅上升、甚至翻倍，“匯率陷阱”也正成為中介機構人士之間的聊資。

2014年以來，人民幣累計貶值幅度已經超過7.5%。美元債發行利率原本較低的房地產企業尚可承受，但對部分發行利率本就較高的房企而言，其融資成本更是雪上加霜。更為令人擔憂的是，人民幣匯率貶值的勢頭目前並沒有止步，負債端的隱性成本還可能進一步上升。

美元債看起來很美

2012年至2014年年初，由於美國連續量化寬松土建融高雄前金土建融政策的實施，全球資本市場出現瞭超低利率的環境。對於內地房企而言，國內融資成本的相對高企和難度的加大，使得它們有動力去海外尋求成本更為低廉的資金。

券商統計數據顯示,僅去年上半年，中國企業境外美元債券發行總規模已近593億美元，刷新歷史紀錄。券商預計，美元債券和離岸人民幣債券的去年全年融資規模有望分別達到1250億美元和2500億元人民幣。

刷新歷史紀錄的背後，美元債確實看起來很美。從表面上來看,美元借款確實利率較低,中國最優質企業發行的多年期美元債利率大多在3%-6%之間。萬科2013年頭前重劃區首次境外美元債券發行時，該筆8億美元的5年期債券的年票息率僅為2.625%。

但是,值得一提的是,內地房企融資成本差距懸殊,如上所述，萬科當年美元債年票息率僅2.625%,一些央企背景的房企也能拿到3%-6%左右的票息率,而據《證券日報》記者不完全統計，,二、三線房企所發行的美元債券利率最高可達13.5%左右，較為普遍融資成本也接近10%。例如，旭輝控股集團於2013年4月發行五年期美元債券，金額為2.75億美元，票面利率高達12.25%；此後的2013年9月，該公司額外增發2.25億美元，實際年度利息成本為11.11%；2014年該公司繼續發行美元債，本金額為2億元，實際利息成本降至8.99%。

此外，據中介機構人士向本報記者介紹，二、三線內地房企在海外發債過程中普遍遭遇評級過低，房企在海外獲得的評級多數為B級或類似的對應級別。對於運作比較成熟的美元債市場而言，評級與票息率可謂是息息相關。

融資成本有暗礁

與傳統商業銀行人民幣貸款不同,美元債以美元為計價貨幣,房企的實際成本與匯率可謂牽一發而動全身。

2014年以來,人民幣兌美元匯率升值止步，並曾經出現幾次突然快速大幅貶值。如果從2013年12月31日6.1的人民幣中間價起算，至今年1月8日人民幣中間價的6.5636，人民幣匯率累計已經貶值4600個基點，貶值幅度超過7.5%。

“人民幣如果貶值5個百分點,那麼內房企所發行的美元債成本也會上漲5個百分點左右”,一位股份制銀行投行人士對《證券日報》記者表示，“隨著美國經濟弱復蘇以及持續加息預期增強，美元中長期走強的趨勢已經出現。”

此外，多傢外資銀行和財富管理機構的負責人近期均對《證券日報》記者表示，機構對於匯率態勢的分歧在加大，對於今年人民幣中間價極值的預測區間在6.6-7.3之間。

如果按照目前的匯率水平計算，票息率最高的企業的資金成本將上升至17%以上，再加上1%左右的美元債發行的財務成本，房企的融資成本可能達到18%、甚至更高，即使是票息率較低的企業的融資成本也將上升至10%左右(同樣考慮發行的財務成本因素)。對於部分企業而言，美元債的融資成本事實上已經翻倍。

當然，並非所有房企的美元債融資成本都必然會飆高，也有部分房企對於外幣借款提前做瞭匯率掉期處理，以降低匯兌損失。不過，從公開資料來看，大部分發行美元債的內房企並沒有為外幣進行對沖或者是套期保值，利用衍生工具化解金融風險的可能性較小。

此外，有研究顯示，內地房企美元債的償還壓力將在未來四年內出現，2016年將有約63億美元債券到期，這將是2015年到期債券規模的兩倍，而到2018年和2019年，將出現債券到期高峰，每年有約120億美元的債券到期。

境內開發貸敞開胸懷

從上述數據可以看出來，與境內貸款相比，房企美元債的融資成本最高可達銀行貸款利率兩倍或更高，最低也基本與信托融資成本持平。

事實上，相較於所謂“錢荒”的2013年，目前“涉房貸款”的獲取變得更為容易。

據《證券日報》記者獨傢統計，截至去年上半年，16傢上市銀行“涉房貸款”的合計餘額(均采用集團或合並口徑相關數據)為14.86萬億元,較2014年年末的13.65萬億元增長瞭8.86%。具體到開發貸，截至2015年6月末,16傢上市銀行對公業務中涉及房地產業的貸款(開發貸)餘額合計4.28萬億元,較2014年年底的4.01萬億元增長瞭6.73%，較2014年中期的3.82萬億元增長瞭12.04%。從整體來看，股份制銀行對於開發貸興致十足，開發貸占比最高的7傢銀行中有6傢為股份制銀行,其開發貸占比在9.4%-12.8%之間。







新聞來源http://money.163.com/16/0112/06/BD40EAOQ00253B0H.html

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